خبرنامه ۱ اردیبهشت ۱۴۰۴
1404/02/01
بسته نظارتی بانک مرکزی در سال ۱۴۰۴
برنامه اقدام ایران در مبارزه با پولشویی ابلاغ شد
بسته نظارتی بانک مرکزی در سال ۱۴۰۴
حجت اسماعیلزاده، رئیس مرکز تنظیمگری بانک مرکزی ضمن تشریح راهبرد این بانک در جهت تحقق شعار سال گفت: طراحی مقررات با رویکرد مبتنی بر ریسک یکی از مهمترین رویکردهای بانک مرکزی در تنظیم گری است. رویکردی که بستر ساز توزیع بهینه تر تسهیلات و اعتبارات در حوزه تامین مالی تولید خواهد شد. همچنین رونمایی از 10 محصول فناور محور در حوزه تنظیم گری و نظارت، بازتعریف نقش بانک ها در تامین مالی تولید و توزیع عادلانه تسهیلات در سایه چتر نظارتی بانک مرکزی از دیگر تمهیدات بانک مرکزی در راستای تحقق شعار سال است.
مرکز تنظیمگری چند راهبرد اساسی برای تحقق شعار سال طراحی کرده است که یکی از این راهبردها، حرکت مقررات به سوی رویکرد مبتنی بر ریسک است؛ به این معنا که باید بجای تمرکز و مداخله بسیار جزئی در بسیاری از عملیات اشخاص تحت نظارت به سمت حوزه های پرریسک حرکت کنیم. در نتیجه اجرای این سیاست بانکها و اشخاص تحت نظارت قادر خواهند بود در چارچوبی کاملاً مشخص، در پروژهها و مباحث تولیدی وارد عرصه تأمین مالی و تسهیل سرمایه گذاری در تولید شوند.
هدایت مقررات به سمت توزیع بهینهتر تسهیلات و اعتبارات، راهبرد بعدی در این زمینه است و در این راستا تلاش می شود تا دستورالعمل های مرتبط با تصمیمات و تعهدات کلان که عمدتا براساس ادبیات و استانداردهای بین المللی تنظیم شده است با توجه به شرایط خاص حاکم بر اقتصاد کشور بازتعریف شود و این یکی از راهبردهایی است که در مسیر تحقق آن گام برداشته و کمک شایانی به بازتوزیع و اجتناب از تمرکز تسهیلات در دست ذینفعان خاص خواهد کرد.
با توجه به امکانات موجود در بانک مرکزی و بهره گیری از سامانههای موجود بخش قابل توجهی از تخلفات نظام بانکی کاهش یابد و پیامد اصلی این کاهش تخلفات، کاهش تمرکز در اعطای تسهیلات به اشخاص خاص و توزیع عادلانهتر تأمین مالی و تسهیلات به سوی اشخاص فعال در بخشهای بهرهور تولید و اقتصاد خواهد بود.
اسماعیلزاده تدوین و طراحی مقررات با ضمانت اجرای مؤثر را از دیگر راهبردهای بانک مرکزی با هدف تسریع در روند تامین مالی تولید در سال جاری عنوان کرد و افزود: مقررات باید به نوعی باشد که اساساً سازوکارهای پیشینی در آنها پیشبینی شده باشد و به نوعی، امکان بروز تخلف کاهش می یابد.
روابطعمومی بانک مرکزی
برنامه اقدام ایران در مبارزه با پولشویی ابلاغ شد
به نقل از مرکز اطلاعات مالی، برنامه اقدام ایران در مبارزه با پولشویی مبتنی بر «سند ملی ارزیابی ریسک» تهیه شده است.
هادی خانی رئیس مرکز اطلاعات مالی در ابلاغیه برنامه اقدام، به نقش قابلتوجه این برنامه در بهبود شهرت و اعتبار نظام پولی و مالی کشور در مجامع داخلی و بینالمللی اشاره کرده است و از راهاندازی «سامانه مدیریت و کنترل برنامه اقدام» برای دریافت گزارش اقدامات و مستندات خبر داده است.
برنامه اقدام از یک بخش با عنوان «رهنمود اجرایی برنامه اقدام» و 16 فصل تشکیل شده که در هر فصل، اقدامات قوه قضاییه و سازمانهای وابسته، فراجا، وزارتخانههای اطلاعات، کشور، صمت و تعاون و کار و رفاه اجتماعی و دیگر سازمانها و نهادهای صنفی برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم به تفصیل تشریح شده است.
این برنامه با توجه به نوع تهدیدها و آسیبهای شناسایی شده و سطوح ارزیابی صورت گرفته از ریسکهای پولشویی و تأمین مالی تروریسم، شامل مجموعه تکالیف، وظایف و اقداماتی است که در جهت اصلاح قوانین و مقررات، وضع قوانین و مقررات جدید، اجرای مؤثر تکالیف قانونی، آموزش، ترویج و فرهنگسازی، توسعه مدیریت و تجهیز منابع و امکانات، توسعه تعاملات و همکاریهای داخلی، افزایش همکاریهای بینالمللی، توسعه زیرساختهای سامانهای و هوشمندسازی و ایجاد یا تقویت پایگاه دادههای آماری، میبایست انجام شود.
تسنیم