مدیریت تطبیق و مبارزه با پولشویی
مدیریت تطبیق و مبارزه با پولشویی بانک خاورمیانه در راستای مقررات مربوطه و براساس سیاستهای کلان بانک، بهمنظور پیادهسازی و استقرار خط مشیهای هیاتمدیره برای رعایت قوانین، مقررات و استانداردهای لازمالاجرا در حوزه عملیات و فعالیتهای بانکی ایجاد شده و زیر نظر کمیته تطبیق (رعایت قوانین و مقررات) به ایفای وظایف خود میپردازد. مدیریت تطبیق و مبارزه با پولشویی علاوهبر همراهی با کمیته تطبیق در انجام صحیح و دقیق مسئولیت هیاتمدیره در نظارت بر کفایت و اثربخشی مدیریت ریسک تطبیق در چارچوب سیاستهای کلان بانک و برنامه تطبیق، وظیفه پیادهسازی سیاستهای مصوب و اجرای موثر الزامات ناظر بر حاکمیت شرکتی را برعهده دارد. نظارت بر عملکرد مسئولین تطبیق و مبارزه با پولشویی در شعب، واحدهای اجرایی و شرکتهای تابعه نیز در کنار پایش مستمر حسن اجرای قوانین، مقررات و استانداردهای مربوطه در این مدیریت به انجام میرسد. هدف، کنترل و کاهش ریسک تطبیق، اجتناب از عواقب قانونی احتمالی و آسیب به حسن شهرت بانک است که مستلزم برنامهریزی و دقت کافی در اجراست. افزونبراین، نظارت مستمر در حوزه جرائم مالی و رصد دائمی آنها از جمله جرائمی مانند پولشویی، تامین مالی تروریسم، رشوه و فساد مالی نیز در حوزه فعالیتهای این مدیریت قرار دارد. مقرراتی که در این زمینه موردتوجه قرار میگیرد طیف گستردهای از قوانین، مقررات، دستورالعملها، استانداردها و ضوابط لازمالاجرا در سطح داخلی و بینالمللی است؛ قوانین و مقررات داخلی از جمله قانون اساسی، قوانین عادی، قوانین مربوط به عملیات و فعالیتهای بانکی و بانکداری، مصوبات هیاتدولت، بخشنامهها و دستورالعملهای بانک مرکزی و مصوبات داخلی بانک، همراه با مقررات بینالمللی، شامل پیمانهای بینالمللی (Conventions)، معاهدات بینالمللی (Treaties)، استانداردهای بینالمللی مبارزه با پولشویی (AML)، مقررات متحدالشکل نهادهای بینالمللی از جمله اتاق بازرگانی بینالمللی (ICC-UCP).
مهمترین اهداف این مدیریت با تاکید بر رعایت قوانین و مقررات بهاجمال بهشرح زیر قابلدستهبندی است:
حفظ حقوق مشتریان در چارچوب قوانین و مقررات مربوط به آن
یکی از مهمترین عوامل در انتخاب بانک مطلوب، اعتماد و اطمینان به حسن شهرت و سلامت آن بانک است. مدیریت تطبیق و مبارزه با پولشویی با پایش مستمر رعایت قوانین و مقررات در تمامی حوزهها، ارزیابی اثربخشی روندها و فعالیتها این اطمینان را در تمامی ذینفعان خود به وجود میآورد.
شفافیت در عملیات و فعالیتهای بانک
با رعایت صحیح و دقیق قوانین و مقررات، شفافیت در عملکرد بانک افزایش مییابد. قابلیت پیشبینی و مشخص بودن فعالیتهای بانکی، یکی از ویژگیهای مهمی است که در نهایت موجب افزایش اطمینان مشتریان است.
پیشگیری از عدم رعایت قوانین و مقررات
با شناسایی قوانین، مقررات و استانداردهای اساسی و مرتبط با فعالیتهای بانک، تدابیر لازم برای رعایت آنها اتخاذ میشود. برای دستیابی به نتیجه مطلوب، علاوهبر شناسایی قوانین و مقررات و نظارت بر حسن اجرای آنها، اقدامات لازم برای آگاهی تمامی واحدها و کارکنان آنها از مقررات ویژه مربوط به حوزه وظایف و فعالیتهای آنها و ایجاد احساس مسئولیت و وظیفه در مورد حسن اجرای آنها توسط این مدیریت انجام میشود. این رویکرد پیشگیرانه، حافظ حقوق ذینفعان است.
کاهش زیانهای ناشی از قصور در رعایت قوانین و مقررات
این مدیریت، با دیدگاه مبتنیبر ریسک، شناسایی قوانین، مقررات و فعالیتهای پرریسک و مشخص کردن موارد حساس و تبیین زیانهای احتمالی نسبت به افزایش آنها جلوگیری میکند.
ترویج فرهنگ رعایت قوانین و مقررات
یکی از مهمترین اهداف برای دستیابی به نتایج موردانتظار، درونی ساختن فرهنگ رعایت قوانین و مقررات در بانک است؛ به گونهای که تمامی کارکنان بانک در سطوح مختلف بهطور خودکار در چارچوب قوانین عمل کرده و حافظ منافع و حقوق بانک و مشتریان باشند.
حفظ شهرت و اعتبار بانک
بدیهی است رعایت قوانین، مقررات و استانداردهای مرتبط با فعالیتهای بانک با کاستن از ریسک تطبیق، موجب افزایش شفافیت، بالا رفتن سطح اعتماد و رضایت مشتریان، کاهش هزینهها و ترویج فرهنگ اجرای قانون میشود؛ مجموع عواملی که در کنار هم باعث افزایش شهرت و اعتبار بانک در نظام بانکی خواهد شد.