- حجم تسهیلات تکلیفی بیش از سرمایه بانکهاست
- آخرین گزارش ریاست بانک مرکزی از بازار ارز و طلا و کاهش رشد نقدینگی
- رئیس کل بانک مرکزی عازم روسیه شد
- سیاست کنترل مقداری ترازنامه بانک ها، کفایت لازم را ندارد
حجم تسهیلات تکلیفی بیش از سرمایه بانکهاست
فرشاد محمدپور، معاون نظارت بانک مرکزی، بیان کرد: تا پایان ۱۴۰۲ در مجموع ۱۴۲۷ همت تسهیلات بانکها و ۱۰ هزار همت دارایی بانکها بوده و زیان انباشته هم حدود ۵۰۰ همت است. در دنیا استاندارد نسبت کفایت سرمایه ۸ درصد بوده اما در ایران منفی یک درصد است.
معاون نظارت بانک مرکزی گفت: در سال گذشته از ۲۹ بانک ۲۶ بانک گزارش مشروط دادهاند، سود خالص نظام بانکی در سال گذشته ۱۸۰ همت و زیان انباشته بیش از ۴۹۰ همت بوده است. نسبت تسهیلات جاری به غیر جاری در بانکها ۸.۸ درصد است یعنی حدود ۱۰ درصد تسهیلات بانکها قابل وصول نیست یا مشکوک الوصول است. زیان انباشته نظام بانکی پارسال حدودا ۵۰۰ همت است اگر بندهای حسابرسی اعمال میشد، زیان انباشته ۱۵۰۰ همت می شد یعنی ۲ و نیم برابر زیان انباشته کنونی، زیان انباشته بانکهاست که در صورت های مالی بانکها اعمال نشده است. این تکالیف برای بنگاههای تولیدی نیست و برای ساخت مسکن، فرزندآوری و ازدواج هستند و توسعه ای نیستند البته وام جهش مسکن میتواند نقش توسعهای داشته باشد این درحالی است که کل سرمایه نظام بانکی ۵۰۰ همت است که ۲۰۰ همت آن در یک سال اخیر اتفاق افتاده ولی تسهیلات تکلیفی چند برابر سرمایه بانکها است.
ایرنا
آخرین گزارش ریاست بانک مرکزی از بازار ارز و طلا و کاهش رشد نقدینگی
رئیس کل بانک مرکزی، به تشریح اقدامات و برنامه های بانک مرکزی برای بازگشت آرامش به بازارها پرداخت و گفت: حضور موثر در بازار ارز و طلا و مسکوکات طلا، انتشار اوراق گواهی سکه، مقابله با عملیات سفته بازی از طریق رصد ریال و مقابله با پولشویی، تامین مالی ارزی با سپرده گذاری 1.4 میلیارد دلاری در بانک ها و تامین ارز موردنیاز کالاهای اساسی برای مردم و بنگاه های اقتصادی از طریق بازار ارز تجاری از مهمترین اقدامات بانک مرکزی برای آرامش بخشی به بازارهای مالی است.
دکتر فرزین همچنین با تاکید بر اینکه نرخ رشد پایه پولی نیز طبق اخرین آمارها از بالای ۴۰ درصد به حدود ۲۲ درصد کاهش یافته است، بیان کرد: نرخ رشد نقدینگی هماکنون به حدود 27.4 درصد کاهش یافته است. در حوزههای مختلف برنامهریزی شده تا آرامش را به بازها بازگردد. اولین اقدام حضور موثر بانک مرکزی در بازار طلا است که با هدف فروش طلا انجام نشده است، بلکه به دنبال ارسال سیگنال و علامتدهی به جامعه هستیم که می توانید با خرید سکه به قیمت مهرماه ارزش پول خود را حفظ کنید.
بانک مرکزی
رئیس کل بانک مرکزی عازم روسیه شد
صبح امروز (چهارشنبه) رئیس کل بانک مرکزی در راستای همکاریهای پولی و بانکی ایران و روسیه، عازم این کشور شد.
در چارچوب تقویت دیپلماسی اقتصادی محمدرضا فرزین - رئیسکل بانک مرکزی کشورمان - در این سفر که به دعوت رسمی الویرا نابیولینا رئیس بانک مرکزی روسیه انجام میشود مذاکرات در جهت پیشرفت پیمان پولی میان ایران و روسیه و همچنین تقویت و توسعه مناسبات اقتصادی، پولی و بانکی با اعضای گروه بریکس را در دستور کار دارد.
فرزین در جریان سفر اخیر رئیسجمهور به مسکو گفت: پیمان پولی میان ایران و روسیه عملیاتی شده و ارز دو کشور نیز بر اساس نرخ توافقی بازار ارز تجاری، مبنای تسویه قرار گرفت.
طرح بزرگ اجرایی دیگر ایران و روسیه، اتصال شبکه پرداخت کارتی میر و شتاب است که مرحله اول آن راهاندازی شده و مراحل دو و سوم آن نیز در دستور کار است.
سند اقدام مشترک میان بانکهای مرکزی ایران و روسیه در سه سرفصل اصلی «استفاده از پولهای ملی در تجارت دو کشور»، «امکان اتصال پیامرسانهای بانکی و بومی دو کشور موسم به سپام و SPFS» و «امکان اتصال شبکه پرداخت کارتی دو کشور» عملیاتی شده است.
یکاترینبورگ مرکز استان سوردلوفسک، بهعنوان مرکز صنعتی ناحیه فدرالی اورال روسیه شناخته میشود
روابط عمومی بانک مرکزی
سیاست کنترل مقداری ترازنامه بانک ها، کفایت لازم را ندارد
سرپرست پژوهشکده پولی و بانکی بانک مرکزی با اشاره به سیاست کنترل مقداری ترازنامه بانکها، اظهارداشت: به نظرم این سیاست کفایت لازم را ندارد و پاسخگوی نیازهای بلند مدت اقتصاد ما نخواهد بود.
کوروش پرویزیان با بیان اینکه ناترازی شبکه بانکی درستی تبیین نشده است، افزود: بسیاری از بنگاهها در شرایط رکودی دچار تنش میشوند که در گزارشهای مالی آنها قابل مشاهده است. یک شرکت میتواند چند سال زیانده باشد. میبایست منافع ذینفعان در نظر گرفته شود و نمیتوان به عنوان مثال یک بانک را صرفا به این دلیل دچار فرایند گریز و یا اصلاح کنیم؛ ولی در بحث حاکمیتی، مقام صدور مجوز میبایست ورود کند و از حقوق عامه مردم حمایت کرده و اجازه ندهد حقوق عامه مردم لطمه ببیند
پرویزیان اظهارداشت: در حوزه گزارشگری ناترازیها ضعفهایی وجود دارد و اندازهگیریها نامناسب است؛ یعنی باید گزارشگری استانداردی وجود داشته باشد اما الگوی گزارشگری صحیحی وجود ندارد و در گزارشهایی که توسط نهادهای نظارتی حتی بانک مرکزی منتشر میشود، اندازهگیریها مناسب نیست.
وی با بیان اینکه یک ناترازی در سود و زیان بانک است، تصریح کرد: در حوزه بانکداری خصوصی و همچنین بانکهای دولتی، اگر یک بانک به صورت مستمر نتواند بین درآمدها و هزینهها تناسبی ایجاد کند، بانک به سمت زیانده شدن حرکت میکند و بانک بهتدریج ناتراز میشود.
سرپرست پژوهشکده پولی و بانکی بانک مرکزی یکی دیگر از ناترازیها را ناترازی نقدینگی عنوان کرد و گفت: اگر یک نهادمالی برای تامین نقدینگی از بانک مرکزی استقراض کند و این استقراض کوتاه مدت نباشد، بلکه یک جریان مستمر و دائمی باشد، نشان دهنده بروز ناترازی نقدینگی است و این مساله به لحاظ حاکمیتی و تنظیمگری دارای اهمیت است. بانک مرکزی امین کل مردم است و نمیتواند به یک نهاد خاص اعم از خصوصی و دولتی منابعی را به صورت مستمر پرداخت کند.
پرویزیان با اشاره به وجود ناترازیهای متعدد در بخشهای مختلف اقتصاد، گفت: موضوعی که سیاست پولی باید دنبال کند این است که چگونه میشود بقای نظامها و نهادها را در عین ایجاد رشد اقتصادی دنبال کرد؛ قانون برنامه هفتم توسعه رشد اقتصادی ۸ درصد را هدفگذاری کرده است و در کنار آن یکی از اهداف در حوزه سیاست پولی، تحقق تورم تک رقمی است.
وی با تاکید بر ضرورت هماهنگی بین سیاستهای پولی، تجاری و بخش عمومی، افزود: این هماهنگی به معنای آن نیست که سیاست پولی باید همه این سیاستها را به سمت خود بکشد و با خود هماهنگ کند، زیرا نمیشود یک نهاد سیاستگذار بایستد و بگوید همه باید با من هماهنگ شوند.
سرپرست پژوهشکده پولی و بانکی ادامه داد: باید ببینیم چگونه می توان با رفع ناترازیها و رشد اقتصادی ۸ درصد، تورم تک رقمی را محقق کرد و در این میان چه سیاستی میتواند به این هدفگذاری پاسخ مناسبی دهد. به هر حال قرار است ۲.۸ درصد از این رشد ۸ درصد از محل بهرهوری محقق شود و از آن طرف باید روی رشد فیزیکی اقتصادی ۵ درصد چه اقداماتی باید انجام شود.
پرویزیان با اشاره به سیاست کنترل مقداری ترازنامه بانکها، اظهارداشت: این سیاست به نظر من کفایت لازم را ندارد و پاسخگوی نیازهای بلند مدت اقتصاد ما نخواهد بود.
ایرنا