تست مشاعی

تسهیلات شبکه بانکی 42 درصد افزایش یافت

فعال ماندن حساب بانکی اتباع خارجی در شرکت‌های صوری

ضمانت‌نامه‌ بانکی دانش بنیان‌ها تمدید شد

 

تسهیلات شبکه بانکی 42 درصد افزایش یافت

تسهیلات پرداختی بانک‌ها طی 3 ماهه ابتدای سال 1404 مبلغ 17769.8 هزار میلیارد ریال بوده که در مقایسه با دوره مشابه سال قبل مبلغ 5321.8  هزار ميليارد ريال (معادل 42.8 درصد) افزايش داشته است. از کل تسهیلات پرداختی، مبلغ 13486.7 هزار میلیارد ریال معادل 75.9 درصد به صاحبان کسب و کار (حقوقی و غیرحقوقی) و 4283.2 هزار میلیارد ریال معادل 24.1 درصد به مصرف¬کنندگان نهایی (خانوار) تعلق گرفته است.

گفتنی است تسهیلات پرداختی 3 ماهه سال 1403 مبلغ 12153.6  هزار میلیارد ریال بوده است که با در نظر گرفتن تعدیلات صورت پذیرفته توسط شبکه بانکی به مبلغ 12448.0  هزار میلیارد ریال افزایش یافته است.

تسهیلات پرداختی در قالب سرمایه در گردش در کلیه بخش‌های اقتصادی طی 3 ماهه ابتدایی سال 1404 مبلغ 11452.1  هزار میلیارد ریال معادل 84.9 درصد کل تسهیلات پرداختی به صاحبان کسب و کار است. همچنین سهم تسهیلات پرداختی در قالب خرید کالای شخصی توسط مصرف کننده نهایی (خانوار) مبلغ 1698.7 هزار میلیارد ریال معادل 39.7 درصد از کل تسهیلات پرداختی به مصرف کنندگان نهایی (خانوار) است.

سهم تسهیلات پرداختی بابت تأمین سرمایه در گردش بخش صنعت و معدن در 3 ماهه ابتدایی سال 1404 معادل 5871.4  هزار میلیارد ریال بوده است که حاکی از تخصیص 51.3 درصد از منابع تخصیص یافته به سرمایه درگردش کلیه بخش های اقتصادی (مبلغ 11452.1 هزار میلیارد ریال) است.

بانک مرکزی

 

 

فعال ماندن حساب بانکی اتباع خارجی در شرکت‌های صوری

رئیس مرکز اطلاعات مالی گفت: تاکنون ۵۶ شرکت صوری که اعضای هیأت مدیره آنها را اتباع خارجی تشکیل می‌دادند با گردش مالی بیش از ۴۳۳ هزار میلیارد تومان شناسایی شده‌اند و این فرایند همچنان ادامه دارد. متأسفانه، این شرکت‌ها عمدتاً توسط اتباع خارجی ثبت شده‌اند که پس از ثبت شرکت، از کشور خارج شده‌اند اما شرکت‌ها و حساب‌های بانکی آن‌ها فعال باقی مانده و بعضاً در پرونده‌های پولشویی یا تأمین مالی تروریسم ظاهر می‌شوند.

خانی درباره دستگاه‌های کم‌کار در اجرای قوانین مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، اظهار کرد:‌ قانون مبارزه با پولشویی صراحتاً تکلیف کرده که نظام پولی، مالی و اقتصادی کشور از نظر شناسایی فرایندهای مستعد فساد و پولشویی آسیب‌شناسی شود. این اقدام با تأخیری پنج تا شش ساله انجام شده و برنامه اقدام برای اصلاح فرایندها و حذف تعاملات پرخطر به دستگاه‌ها ابلاغ شده است.

او با اشاره به اینکه مشخص است که چه تعاملات کاری در سطح شرکت‌ها باعث ایجاد شرکت‌های صوری و هویت‌های اجاره‌ای شده است، گفت: وجود تعداد بالای حساب‌های بانکی اجاره‌ای توسط اتباع یا افراد کم‌بضاعت نشان‌دهنده ضعف نظارت در نظام بانکی است، در حالی که قوانین مبارزه با پولشویی تکالیف روشنی برای این موارد تعیین کرده‌اند.

خانی با اشاره به الزامات قانونی برای هویت‌سنجی در افتتاح حساب بانکی، ثبت شرکت یا صدور مجوزهای اقتصادی گفت: اگر این ارزیابی‌ها خارج از چارچوب‌های قانونی باشد، نباید چنین تعاملاتی انجام شود. به عنوان مثال، اخیراً مشخص شد تعدادی از افراد تحت پوشش نهادهای حمایتی به‌عنوان اعضای هیئت‌مدیره شرکت‌ها سازماندهی شده‌اند. این در حالی است که با اعتبارسنجی و نظارت دقیق در ثبت شرکت‌ها می‌توان از این تخلفات جلوگیری کرد.

تسنیم

 

 

ضمانت‌نامه‌ بانکی دانش بنیان‌ها تمدید شد

مدیرکل دفتر ارزیابی و تشخیص صلاحیت شرکت‌های دانش‌بنیان از تمدید ۳ ماهه ضمانت‌نامه‌های بانکی شرکت‌های دانش‌بنیان در صورت درخواست و همچنین تعویق پرداخت حق بیمه کارکنان شرکت‌ها خبر داد.

امیر یونسیان، جزئیات بخشی از این حمایت‌ها از جمله تسهیلات گمرکی، ارائه تسهیلات مالی و تسهیل روندهای اداری برای شرکت‌های دانش بنیان را اعلام کرده است.

این حمایت‌ها شامل تسهیلات بیمه‌ای، مالیاتی و تسهیل فرآیندهای مرتبط با نظام وظیفه نخبگان است که با هدف پشتیبانی همه‌جانبه از شرکت‌ها در شرایط کنونی ارائه می‌شود.

بر اساس مصوبه هیئت وزیران، مهلت تمدید صلاحیت شرکت‌های دانش‌بنیانی که فرایند آن از خرداد آغاز شده بود، به صورت خودکار تا ۳۱ شهریور تمدید شد.

همچنین کارت بازرگانی شرکت‌های دانش بنیان که تا ۲۰ خرداد اعتبار داشت تا پایان شرایط اضطراری که ما به مدت دو ماه در نظر گرفتیم، تمدید شده است.

مهلت رفع تعهد ارزی که تا پایان تیرماه ۱۴۰۴ بود، یک ماه دیگر تمدید شد. همچنین اظهارنامه‌های مالیاتی شرکت‌ها نیز تا پایان شهریور ۱۴۰۴ تمدید شده است.

در حوزه بیمه نیز اعتبار پوشش بیمه کارگران در فهرست بیمه کارفرما که قادر به پرداخت حق بیمه نیستند، تا پایان مردادماه ۱۴۰۴ تمدید شده است.

مهر