خبرنامه ۱۳ بهمن ۹۷
1397/11/13
مهار تورم در گرو تعامل جدی سیاست های مالی و پولی است
نکات کلیدی در خصوص سازوکار جدید مالی اروپا با ایران
استقبال پکن از راه اندازی کانال مالی اروپا با ایران
تراکنشهای بالای ۵۰ میلیون کاهش یافت
جزئیاتی از کارتخوانهای مسدودشده در خارج کشور
نرخ تورم اروپا به ۱.۴ درصد کاهش یافت
کوچ بانک های آمریکایی از انگلیس
مهار تورم در گرو تعامل جدی سیاست های مالی و پولی است
رئیس کل بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در یکی از شبکه های اجتماعی نوشت: بر کسی پوشیده نیست که مهار اسب سرکش تورم در گرو تعامل جدی سیاست های مالی و پولی و نیز دسترسی بانک مرکزی به ابزارهای قوی و روزآمد است.
«عبدالناصر همتی» عصر جمعه در صفحه اینستاگرام خود نوشت: تورم در شرایط کنونی اقتصادی، دغدغه مهم کشور است.
البته تورم در ایران ریشه تاریخی داشته و به طور عمده ناشی از نوع سیاست های اقتصادی و مبتنی بر تبدیل ریالی درآمدهای نفتی کشور و تخصیص بخش مهمی از ارزهای ناشی از آن به واردات غیرضروری یا پروژه های غیرمولد بوده است.
همتی اضافه کرد: در کنار تلاشهای ماههای اخیر برای خنثی سازی تاثیر تحریم، ساماندهی بازار ارز و بهبود ارزش پول ملی، بانک مرکزی با همه توان در پی طراحی، تصویب و بکارگیری ابزارهای لازمی است که بتواند نرخ تورم را کنترل و از قدرت خرید مردم محافظت کند.
ساماندهی اعتبارات بانکی، مدیریت قیمت پول با استفاده از عملیات «بازار باز» و کنترل نوسانهای نرخ ارز، هر یک قدم های جدی برای کنترل نرخ تورم است که بانک مرکزی بر اساس قواعد علم اقتصاد آنها را پیش میبرد.
ابتدای دی امسال مرکز آمار نرخ تورم ۱۲ ماه منتهی به آذرماه امسال را ۱۸ درصد اعلام کرد که نسبت به آبان ماه ۲.۴ درصد افزایش یافته است.
ایسنا
نکات کلیدی در خصوص سازوکار جدید مالی اروپا با ایران
۱-این سازوکار مبتنی بر شرکت است و نه بانک.
۲-نام این شرکت در اروپا، INSTEX است که با سرمایهء ۳ هزار یورو در ۳۰ ژانویه ۲۰۱۹ و به آدرس ساختمان وزارت اقتصاد فرانسه در این کشور به ثبت رسیده است.
۳-اعضای هیات مدیره این شرکت عبارتند از:
رئیس هیاتمدیره Sir Simon McDonald دیپلمات انگلیسی
دیپلمات فرانسوی Maurice Gourdault عضو هیات مدیره
دیپلمات آلمانی Miguel Berger عضو هیات مدیره
مدیرعامل: M. PerFl Fischer آلمانی (فرانکفورت)
۴-ماهیت "شرکتی بودن" SPV باعث میشود تا بانکها از معرض در تحریم ثانویه قرارگرفتن آمریکا در امان بمانند.
۵-اروپا میگوید چون SPV تحت بالاترین استانداردها و قوانین مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم عمل میکند، از ایران انتظار میرود همهء برنامهء اقدام FATF را اجرایی کند.
۶-اگرچه ثبت شرکت مکانیزم SPV در اروپا یک گام بزرگ محسوب میشود، اما هنوز اقدامات فنی و حقوقی بسیاری باید صورت پذیرد تا عملیاتی شود.
۷-بانک مرکزی ایران نیز باید شرکت متناظر INSTEX در ایران را تاسیس نماید.
۸-هدف بلندمدت SPV، مشارکت کشورهای سوم [مانند چین و هند] در این مکانیزم است.
۹-اگرچه وزرای خارجه سه کشور SPV را اجرا کردند، اما کسی که کار اصلی را انجام داده، وزیر اقتصاد فرانسه Bruno Le Maire بوده است.
ارانیکو
تامین سرمایه در گردش واحدهای تولیدی اولویت نظام بانکی
رییس کل بانک مرکزی در نهمین گردهمایی روسای موفق شعب بانکهای کشور در بانک مرکزی گفت: حفظ اشتغال و تولید اولویت نظام بانکی است و باید سرمایه در گردش واحدهای تولیدی تامین شود.
عبدالناصر همتی در نهمین گردهمایی روسای موفق شعب بانک های کشور در بانک مرکزی گفت، با تاکید بر اینکه حفظ اشتغال و تولید اولویت نظام بانکی است گفت: مدیران عامل بانک های دولتی و خصوصی باید در ماه های پایانی سال اولویت خود را تامین سرمایه در گردش واحدهای تولیدی قرار دهند و از سخت گیرهایی که مانع تامین نقدینگی این واحدها می شوند، خودداری کنند.
رییس کل بانک مرکزی با بیان این که بعضی از واحدهای تولیدی به دلیل افزایش نرخ ارز نیاز به نقدینگی انها افزایش یافته است افزود: این عوامل نباید مانع فعالیت واحدهای تولیدی شود، بر این مبنا بانک مرکزی حامی تولید و حفظ اشتغال در کشور است و لازم است بانک ها در این زمینه به جدیت وارد میدان عمل شوند.
وی با اشاره به نقش مهم شعب در پیشبرد امور بانکها بر ضرورت نظارت روسای شعب بر مصارف بانکها تاکید کرد.
ایبنا
استقبال پکن از راه اندازی کانال مالی اروپا با ایران
سخنگوی وزارت امور خارجه چین اعلام کرد پکن به شدت از تلاش کشورهای اروپایی برای ایجاد سیستم مالی جدید با اروپا موسوم به "اینستکس" و حفظ توافق هسته ای تهران حمایت می کند.
"گنگ شوانگ" روز جمعه در پاسخ به سئوال ایرنا افزود: راه اندازی این کانال بیانگر عزم و اراده اتحادیه اروپا برای مقابله با یک جانبه گرایی و حمایت از چند جانبه گرایی است.
او با اشاره به اینکه راه اندازی این سامانه همکاری های اقتصادی و تجاری جامعه بین الملل و ایران را ترویج می کند افزود: چین قاطعانه از اتحادیه اروپا و ایران برای ادامه همکاری حمایت می کند و به عنوان طرف سوم این سامانه، مکانیسم را در اسرع وقت ارتقاء می دهد.
گنگ شوانگ تصریح کرد چین همچنین از تلاش های سیاسی و دیپلماتیک اتحادیه اروپا برای رهبری در حفظ توافق هسته ای ایران حمایت می کند.
به گفته وی چین به طور پیوسته معتقد است توافق هسته ای ایران یک دستاورد مهم چند جانبه و یک توافقنامه بین المللی است که شورای امنیت سازمان ملل متحد هم آن را تایید کرده و باید به طور کامل و موثر اجرا شود.
سخنگوی وزارت امور خارجه چین تصریح کرد راه اندازی این کانال در راستای منافع مشترک جامعه جهانی منجر به صلح و ثبات در خاورمیانه و رژیم منع گسترش سلاح های هسته ای بین المللی می شود.
او تاکید کرد ما امیدواریم تمام طرف های ذینفع بتوانند در طولانی مدت از دیپلماسی سیاسی پیروی کنند و از این توافقنامه محافظت کنند.
به گزارش ایرنا، هایکو ماس، جرمی هانت و ژان ایو لودریان وزیران خارجه آلمان، انگلیس و فرانسه در کنفرانس خبری مشترک در بخارست پنجشنبه شب پس از نشست وزیران اتحادیه اروپا راه اندازی رسمی سازوکار مالی ویژه اروپا برای ایران موسوم به INSTEX را اعلام کردند.
شرکتی که با عنوان INSTEX ثبت شده در پاریس مستقر خواهد بود و یک کارشناس بانکی آلمانی مسئولیت آن را برعهده دارد. انگلیس ریاست هیات نظارت را برعهده خواهد داشت.
پس از خروج آمریکا از برجام در اردیبهشت ماه سال جاری، اتحادیه اروپا با موضعگیری علیه این اقدام، به بررسی طرحهایی با هدف حفظ تجارت با ایران پرداخت.
این اتحادیه با اجرای قانون مسدودسازی تحریمها (Blocking Statute) گامی در حمایت از شرکت های کوچک و متوسط برداشت تا این شرکت ها به موجب این قانون، مشمول تحریم های آمریکا قرار نگیرند.
اتحادیه اروپا قرار بود روز دوشنبه با صدور یک بیانیه، اجرای این ساز وکار را اعلام کند؛ اما انتشار این بیانیه به دنبال آنچه که اختلافهای داخلی بر سر ادبیات بکار رفته اعلام شد، به تأخیر افتاد.
ایرنا
تراکنشهای بالای ۵۰ میلیون کاهش یافت
مدیرعامل شرکت شاپرک اعلام کرد: تراکنشهای دهک دهم که مبالغی بیش از ۵۰ میلیون تومان را شامل میشود، در دو ماهه آبان و آذر حدود ۱۵.۵ درصد کاهش داشته است.
محسن قادری درباره اقدامات شرکت شاپرک در راستای مقابله با فعالیت دستگاههای کارتخوان در خارج از کشور، اظهار کرد: بر اساس بررسیهای انجام شده شرکت شاپرک از فعالیت پذیرندگانی در خارج از کشور در شبکه پرداخت مطلع شد البته در آن زمان تصمیم قاطعی برای جلوگیری از فعالیت آنها وجود نداشت اما با توجه به تاکید و دستور قاطع رییس کل محترم بانک مرکزی به منظور جلوگیری از فعالیت پذیرندههای فعال در خارج از کشور، شرکت شاپرک به تمامی شرکتهای پرداخت الکترونیک ابلاغ کرد تا از فعالیت پذیرندههای فعال در خارج از کشور جلوگیری کنند که بر همین اساس ۹۲۰ دستگاه پایانه پذیرنده بسته شد و این روند ادامه خواهد داشت.
وی ادامه داد: با توجه به دستور رییس کل بانک مرکزی و در راستای بهبود فضای شبکه پرداخت، ۴۰ هزار پایانه تعیین تکلیف نشده شرکتهای پرداخت الکترونیک در شرکت شاپرک بسته شد؛ دستورات رییس کل بانک مرکزی و اقدامات شاپرک دستاوردهای بزرگی را برای شبکه پرداخت به دنبال داشت و توانست معضلی را که در شبکه پرداخت ایجاد شده بود را رفع کند.
مدیرعامل شرکت شاپرک تاکید کرد: یکی از تصمیمات بسیار مهم و تاثیرگذار، محدودیت و ایجاد الزامات در تراکنشهای دهک دهم یا همان تراکنشهای بالاتر از پنجاه میلیون تومان به منظور مدیریت تراکنشها و جلوگیری از سفته بازی با استفاده از تراکنشها بود که به نظام اقتصادی آسیبهایی را وارد میکرد.
قادری افزود: بر اساس بررسیهای انجام شده، تراکنشهای دهک دهم که مبالغی بیش از ۵۰ میلیون تومان را شامل میشود، در مدت میان آبان و آذر ۱۵.۵ درصد کاهش داشته و مقایسه تراکنشهای آذر ماه امسال با ماه مشابه سال گذشته نشان از کاهش ۴ درصدی دارد.
اخبارپول
جزئیاتی از کارتخوانهای مسدودشده در خارج کشور
از ابتدای دی امسال تاکنون ۹۳۰ دستگاه کارتخوان که به آن سوی مرزها منتقل شده شناسایی و مسدود شده است. چند روز قبل برای نخستین بار ناصر حکیمی معاون فناوریهای نوین بانک مرکزی در حاشیه هشتمین همایش بانکداری الکترونیک و نظامهای پرداخت از آغاز مسدودسازی دستگاههای کارتخوان که به کشورهای دیگر انتقال یافته و فعال است، خبرداد.
به گزارش اخبارپول به نقل از ایران، دلالان بازار ارزبخصوص در التهابات ارزی اخیر از هر امکانی برای خرید و فروش ارز بهره بردهاند. یکی از این ابزارها که نقل و انتقال پول را برای آنها ساده میکند، دستگاههای پوز یا کارتخوان است که مبلغ خرید یا فروش ارز را با آن انتقال میدادند. اما سفتهبازان ارزی به این اکتفا نکردند و با انتقال تعدادی از دستگاههای کارتخوان به خارج از کشور معاملات ارزی خود را در همان محل انجام میدهند.
بر این اساس، بانک مرکزی در چند مرحله با محدودکردن سقف تراکنشهای مالی از طریق دستگاههای کارتخوان تا حدود زیادی جلوی این نقل و انتقالات مشکوک را گرفت. با نخستین گام بانک مرکزی سقف تراکنشهای کارتی به ازای هر کارت ۵۰ میلیون تومان درنظر گرفته شد. اما دلالان برای اینکه این قانون را دور بزنند با افتتاح حساب در بانکهای مختلف همچنان میتوانستند با داشتن دهها کارت بانکی مختلف روزانه مبالغ کلانی را جابهجا کنند. بر همین اساس بانک مرکزی سقف تراکنش را به ازای هر کدملی و فارغ از اینکه انتقال دهنده پول چند حساب و کارت بانکی در اختیار دارد را به روزانه ۱۰۰ میلیون تومان رساند. اما همچنان سوءاستفاده از تراکنشهای بانکی وجود دارد و قانونگذار گام به گام در حال مسدودکردن راههای فرار متخلفان است. بر همین اساس با دستور بانک مرکزی شرکتهای ارائهدهندگان خدمات کارتی (پیاسپی) موظف به شناسایی و مسدودسازی دستگاههای کارتخوان فعال در خارج از کشور شدند.
در این راستا معاون توسعه و نظارت شرکت شبکه الکترونیکی پرداختهای کارتی (شاپرک) جزئیات مسدودسازی کارتخوانهای خارج از کشور را توضیح داد.
بنابر گفته محمد مهدی طوبایی پس از دستور بانک مرکزی شرکتهای پی اس پی از ابتدای دی ماه امسال تاکنون یعنی در حدود یک و نیم ماه ۹۳۰ دستگاه کارتخوان فعال در خارج از کشور را شناسایی و مسدود کردهاند.
این طرح همچنان ادامه دارد و شرکتها با بررسی ای پی کارتخوانها آنهایی که در خارج از کشور فعال هستند را شناسایی و مسدود میکنند.
این مقام مسئول در پاسخ به این سؤال که دستگاههای کارتخوان بیشتر به کدام کشورها منتقل شده است، اظهار کرد: بهصورت دقیق نمیتوان نام کشورها را اعلام کرد اما به طور عمده دستگاههای کارتخوان برای معاملات ارز به کشورهای همسایه مانند عراق و ترکیه منتقل و مورد استفاده قرار میگیرد.
طوبایی ادامه داد: البته امکان بهکارگیری دستگاههای کارتخوان ایرانی در تمام کشورهای دنیا وجود دارد، چرا که در هر نقطه دنیا که بتوان از طریق اینترنت به شبکه شاپرک متصل شد، این امکان وجود دارد.
وی همچنین درباره اینکه آیا دستگاههای کارتخوان خارج شده از کشور توسط افرادی که در استانهای مرزی این دستگاهها را تحویل گرفتهاند منتقل شده است، بیان کرد: بهصورت دقیق نمیتوان این موضوع را تأیید کرد چرا که ممکن است دستگاهی که در سایر استانها تحویل گرفته شده است نیز به خارج منتقل شده باشد.
معاون توسعه و نظارت شرکت شبکه الکترونیکی پرداختهای کارتی با اشاره به اینکه دستگاههای کارتخوان یا دستگاههای پوز به دو طریق به شبکه کارتی کشور متصل میشود، یادآور شد: برخی از دستگاهها بهصورت دایال آپ و از طریق خطوط تلفن به شبکه وصل میشود و برخی نیز از طریق اینترنت قابل اتصال است.
طوبایی اضافه کرد: دستگاههایی که به خارج از کشور منتقل شده بر بستر اینترنت قرار دارند چرا که اتصال از طریق تلفن در آن سوی مرزها مشکل است. از ابتدای سال ۱۳۹۶ تا پایان دی ماه امسال در مجموع ۶۹۲۳ پایانه متخلف مسدود شده است. مجموع پایانههای دارای تراکنش غیرقانونی روی دستگاههای کارتخوان که تا پایان دیماه سالجاری مسدود شده به ۱۰۰۹ پایانه رسیده است. علاوه بر این ۱۴۶ پایانه فعال با ابزار موبایلی و ۵۷۶۸ پایانه تعریفشده برای درگاههای پرداخت اینترنتی نیز مسدود شده است. همچنین در مجموع ۱۲۷۳ کد ملی و شناسه ملی متعلق به پذیرندگان حقیقی و حقوقی دارای تراکنش غیرمجاز مسدود شده است.
معاون شرکت شاپرک همچنین متذکر شد: برخی از دلالان برای اینکه کار شناسایی دستگاههای کارتخوان در خارج از کشور را مشکل کنند از ویپیان یا فیلترشکن استفاده میکنند. استفاده از ویپیان در خارج از کشور دقیقاً عکس آن چیزی است که در داخل اتفاق میافتد. به این معنا که وقتی از خارج از فیلترشکن استفاده میکنند ایپی سرورهای داخلی نمایش داده میشود و کار شناسایی را دشوار میکند.
در مجموع شناسایی و مسدودسازی دستگاههای کارتخوان متخلف یک فرآیند مستمر است که تمام تخلفات را رصد میکند که خروج دستگاه از کشور یکی از این تخلفات است. بنابراین استفاده از ایپی برای فعالیتهای شرطبندی و غیرقانونی نیز رصد میشود.
بنکر
نرخ تورم اروپا به ۱.۴ درصد کاهش یافت
بانک مرکزی اروپا بازهم در ماه گذشته میلادی موفق به رسیدن نرخ تورم از پیش هدف گذاری شده خود نشد.
به گزارش رویترز، نرخ تورم منطقه یورو در ماه گذشته میلادی یعنی ژانویه همانطور که انتظار میرفت روند نزولی به خود گرفت و پایین تر از رقم از پیش هدف گذاری بانک مرکزی اروپا قرار گرفت؛ ضمن اینکه این موضوع همچنان دلیلی برای کاهش انگیزه بانک اروپا برای افزایش نرخ بهره است.
بر همین اساس نرخ بهره در ۱۹ کشور اروپایی به ۱.۴ درصد در ماه ژانویه رسید که این رقم برای ماه قبل از آن یعنی دسامبر ۱.۶ درصد ثبت شده بود. همچنین تورم هسته ای یا قیمت هایی که شامل مواد غذایی و انرژی نمی شوند به ۱.۲ درصد رسید که این رقم برای ماه دسامبر ۱.۲ درصد بود و ممکن است تاحدی برای بانک مرکزی اروپا رضایت بخش باشد. از آنجایی که هزینه خدمات سرانجام در حال افزایش است، رشد بیشتر دستمزدها می تواند به افزایش قیمت های مصرف کننده بیانجامد.
در حال حاضر بزرگترین نگرانی بانک مرکزی اروپا نرخ تورم ماهانه نیست؛ بلکه سلامتی اقتصاد اروپا است. همچنین برآورد می شود که رشد اقتصادی اروپا در سه ماه نخست سال جاری میلادی بسیار ناچیز باشد و بانک مرکزی اروپا نسبت به ریسکهایی که باعث سیر نزولی می شوند، هشدار داده است.
تمام خبرهای بد برای اروپا حاکی از آن دارد که اقدام بعدی بانک مرکزی اروپا میتواند ایجاد عوامل محرکی بیشتر به دنبال پایان دادن برنامه خرید اوراق ۲.۶ تریلیون یورویی خود باشد.
از آنجایی که برنامه خرید اوراق غیر ممکن است که دوباره از سر گرفته شود، انتظار می رود بانک مرکزی اروپا وام های ارزانتری را برای بانکها ایجاد کند که به حفظ گردش اعتبار در اقتصاد واقعی حتی در دوران رکود بیانجامد.
بر پایه این گزارش، نرخ تورم هدف گذاری شده بانک مرکزی اروپا کمی پایین تر از ۲ درصد است که از سال ۲۰۱۳ میلادی به آن دست پیدا نکرده است.
ایبنا
کوچ بانک های آمریکایی از انگلیس
با نزدیک شدن به مهلت قانونی بریگزیت، بانک های آمریکایی در حال انتقال مقراروپایی خود از انگلیس به دیگر کشورهای این قاره هستند.
به گزارش خبرگزاری فرانسه، دو ماه مانده به خروج انگلیس از اتحادیه اروپا، برخی از بانکهای آمریکایی در حال انتقال شعبات مرکزی و کارمندان خود از انگلیس به دیگر نقاط جهان هستند.
یک منبع آگاه گفت: حدود ۴۰۰ نفر از کارمندان بانک آف امریکا از انگلیس به فرانکفورت و پاریس منتقل خواهند شد که از این تعداد حدود ۲۰۰ نفر تا پیش زمان خروج انگلیس از اتحادیه اروپا در ۲۹ مارس امسال منتقل خواهند شد. بانک جی پی مورگان نیز که بزرگترین بانک آمریکایی به شمار میرود، بخش زیادی از نیروهای خود را به شعبه خود در فرانکفورت آلمان منتقل کرده است. یک منبع آگاه در این بانک گفته است به کارکنان شعبات انگلیس اطلاع داده شده است آماده انتقال به دیگر کشورها باشند. بانک گلدمن ساکس نیز دیگر بانک آمریکایی است که به دنبال انتقال مقر خود به پاریس و فرانکفورت است.
بانک سیتی گروپ که در ۲۰ کشور از ۲۸ کشور عضو اتحادیه اروپا شعبه دارد تاکنون ۶۳ نفر از کارشناسان بانکی خود را به دیگر کشورهای اروپایی منتقل کرده است. تا پیش از بریگزیت، لندن قطب مالی و بانکی اروپا بود اما انتظار میرود در صورت خروج بدون توافق از اتحادیه اروپا، این جایگاه متزلزل شود. کارکنان منتقل شده از لندن شامل معامله گران و کارشناسان بازار خبره نیز میشود که نبودشان میتواند به بانکداری انگلیس لطمه بزند.
جیمی دیمون، مدیرعامل بانک جی پی مورگان گفته است که تظاهرات اخیر در فرانسه مانع انتقال مشاغل این بانک به پاریس نشده است و مساله مهمتر از تظاهرات فرانسه برای این بانک این است که انگلیس از اتحادیه اروپا خارج خواهد شد یا خیر.
ایسنا