خبرنامه ۷ دی ۱۴۰۱
1401/10/07
نحوه ارائه خدمات بانکی به اتباع خارجی
برخورد با اخلالگران بازار ارز
بانکهای بزرگ سال ۲۰۲۲
نحوه ارائه خدمات بانکی به اتباع خارجی
بر اساس این دستورالعمل، فروش ارز ملی هر کشور به اتباع همان کشور در سقف تعیین شده سالانه توسط بانک مرکزی مجاز است.
در سی و دومین جلسه شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم که به ریاست وزیر امور اقتصاد و دارایی تشکیل گردید، دستورالعمل نحوه ارایه خدمات بانکی به اتباع خارجی در بانک ها موسسات مالی و اعتباری تصویب و ابلاغ شد.
هادی خانی؛ معاون وزیر امور اقتصادی و دارایی و دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم در همین ارتباط گفت: برابر این دستورالعمل که در اجرای ماده 73 آیین نامه اجرایی ماده 14 قانونی مبارزه با پولشویی تدوین و ابلاغ شده است، فروش ارز ملی هر کشور به اتباع همان کشور در سقف تعیین شده سالانه توسط بانک مرکزی مجاز است.
بر اساس این دستورالعمل، اشخاص خارجی متناسب با مدارک هویتی و مجوزهای اقامتی در سه گروه دسته بندی شده اند و تمامی بانک ها و موسسات مالی اعتباری تکلیف دارند برابر مواد مصوب در دستور العمل مورد اشاره و بعد از اعتبار سنجی شماره اختصاصی اشخاص خارجی از پایگاه اطلاعات هویتی اشخاص حقیقی و حقوقی خارجی که برابر ماده 21 آیین نامه اجرایی ماده 14 قانون مبارزه با پولشویی در وزارت اطلاعات ایجاد می گردد، نسبت به ارایه خدمات به اتباع اقدام نمایند.
به گفته دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم در دستورالعمل نحوه ارائه خدمات بانکی به اتباع خارجی، مقرر گردید هیاتی مرکب از نمایندگان قوه قضاییه، بانک مرکزی، وزارت اطلاعات، وزارت کشور، سازمان اطلاعات سپاه ، وزارت خارجه و پلیس امنیت اقتصادی فراجا و مرکز اطلاعات مالی با مسوولین وزارت اطلاعات، نظارت بر حسن اجرای دستور العمل و هرگونه تصمیم گیری لازم در خصوص موضوعات جدید، تدوین شاخص های پایش حساب های سپرده اشخاص خارجی و سایر الزامات را بر عهده بگیرد.
خانی ابراز امیدواری نمود با تصویب و ابلاغ این دستور العمل شاهد نظم بهتری در ارایه خدمات بانکی به اتباع خارجی و به تبع آن کاهش آسیب های موجود در کیفیت، سلامت و کمیت ارایه خدمات به اتباع باشیم.
برابر اعلام خانی دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم و در چارچوب در دستور العمل ارابه خدمات بانکی به اتباع خارجی مصوب 32 امین جلسه شورای عالی، به وزارت امور خارجه اجازه داده شد که بر اساس رفتار متقابل و سایر ملاحظات سیاسی، گروه بندی اشخاص خارجی دارای مدرک اقامت دیپلماتیک یا اقامت کنسولی و یا اقامت خدمت را تغییر دهد؛ لازم به ذکر است نوع و میران خدمات بانکی قابل ارابه به هر یک از گروه های تعریف شده در دستور العمل متفاوت می باشد.
تسنیم
برخورد با اخلالگران بازار ارز
رئیس کل دادگستری استان تهران تاکید کرد: با صاحبان حسابهای مشکوک که جریان مالیشان ناسالم بوده و افرادی که در کف میدان اقداماتی را با هدف اخلال در بازار ارز انجام میدهند، برخورد خواهد شد و در این رابطه نیز دستوراتی صادر شده است.
علی القاصی در این باره گفت: امروز سند تفاهم نامه هماهنگی بین دستگاههای مسئول در رابطه با مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم به امضای دستگاههای قوه قضاییه، وزارت اطلاعات، سازمان اطلاعات سپاه، پلیس امنیت اقتصادی فراجا و مرکز مالی مبارزه با پولشویی رسید.
این تفاهم نامه مجموعه الزامات قانونی و مقرراتی که هم در قانون مبارزه با پولشویی و آیین نامه اجرایی آن و هم قانون تامین مالی مبارزه با ترورسیم وجود دارد را احصاء، وظایف مشخص و یک هم افزایی و هماهنگی بین ۵ دستگاه امضا کننده آن در جهت مبارزه با فرایندهای جریانات مالی مشکوک و ناسالم ایجاد شد و رصد این فرایندها هم در بُعد منشاء اطلاعات مالی و هم در بُعد فرایندهای قضایی که لازم و ضروری است.
رئیس کل دادگستری استان تهران با بیان اینکه در گذشته پروندههایی در رابطه با مبارزه با پولشویی در دادگستری استان تهران تشکیل شده بود، تصریح کرد: از آنجایی که در خصوص این پروندهها مستندات کافی وجود نداشت و ارزیابیهای لازم انجام نمیشد، یا تصمیم گیری در خصوص این پرونده ها با تاخیر انجام میشد و یا به نتیجه لازم نمیرسیدیم.
با امضای این تفاهم نامه هماهنگیها را به کار گرفتیم و از ظرفیت تمام ۵ دستگاه استفاده شده تا به رصد فعالیتهای و جریانات مالی مشکوک و ناسالم سرعت داده شود و بر جریانات مشکوک کلان مانند موادمخدر، فرار مالیاتی، قاچاق کالا و … تمرکز داشته باشیم.
این سند کمک خواهد کرد تا استنادات کافی در بُعد قضایی جمع آوری شود و در مقام تصمیم گیری قضایی اتقان در آرا و تصمیمات را داشته باشیم، این تفاهم نامه یک سند قانونی و مشترک است که بیانگر برخورد با پولشویی و تامین مالی تروریسم و موضوعات فرایندهای مالی فعالیتهای مشکوک و ناسالم در بستر زمانی مشخص در نظام مقدس جمهوری اسلامی است.
وی در واکنش به برخورد با اخلالگران ارزی، گفت: در خصوص مواردی که به ما اعلام شده که فعالیتهای این دست از افراد ناسالم است و یا خارج از برنامه و ضوابط فعالیت داشتند، دستورات لازم به ضابطان صادر شده است. برخورد با صاحبان حسابهای مشکوک که جریان مالیشان ناسالم بوده و افرادی که در کف میدان اقداماتی را با هدف اخلال در بازار ارز انجام میدهند، انجام خواهد شد و در این رابطه نیز دستوراتی صادر شده است.
اخباربانک
بانکهای بزرگ سال ۲۰۲۲
وضعیت دارایی بزرگترین بانکهای جهان نشان از رقابت تنگاتنگ دو قدرت اقتصادی یعنی آمریکا و چین در بازار پولی و بانکی دارد به طوری که در رتبه یک تا ده این لیست، ۵ بانک از ایالات متحده و ۴ بانک از جمهوری خلق چین قرار گرفتهاند. سال ۲۰۲۱ تا حد زیادی سال خوبی برای بخش بانکداری بود، زیرا شرکتها به لطف تریلیونها دلار هزینههای محرک همه گیر از سوی دولت ها، درآمدهای قوی و رشد سپرده قوی داشتند. با این حال، امسال بانکها با محیطهای اقتصادی چالشبرانگیزتری مواجه هستند، زیرا تورم فزاینده و حمله روسیه به اوکراین، هر دو نگرانیها را در مورد رکود احتمالی افزایش داده و باعث سقوط بازارها میشود.
در رتبه اول این لیست، بانک جیپیمورگان آمریکا با دارایی بیش از ۳۸۵ میلیون دلاری قرار دارد. جیپی مورگان چیس یک بانک سرمایه گذاری چندملیتی آمریکایی و شرکت هلدینگ خدمات مالی است که دفتر مرکزی آن در شهر نیویورک قرار دارد. این بانک به همراه بانک آمریکا، سیتی گروپ و ولز فارگو یکی از چهار بانک بزرگ ایالات متحده به شمار میروند. جی پی مورگان بزرگترین وام دهنده صنعت سوخت فسیلی در جهان از سال ۲۰۲۲ است.
در رتبه دوم بانک آمریکا (Bank of America) قرار دارد که داراییهای آن به بیش از ۲۶۰ میلیون دلار میرسد. بنک آو امریکا یک بانک سرمایه گذاری چندملیتی آمریکایی و شرکت هلدینگ خدمات مالی است که در سانفرانسیسکو تأسیس شد و در سال ۱۹۹۸، بانک ملل شارلوت آن را تصاحب کرد و شکل کنونی خود را گرفت. این بانک دومین موسسه بانکی بزرگ در ایالات متحده پس از جی پی مورگان چیس و یکی از ۱۰ بانک برتر جهان در سال ۲۰۲۲ شناخته شده است.
رتبه سوم اما به یک بانک چینی اختصاص یافته است. بانک ICBC با تملک دارایی ۲۰۹ میلیون دلاری، بزگترین بانک کشور چین و سومین بانک بزرگ جهان است. بانک صنعتی و بازرگانی چین یک شرکت چند ملیتی بانکداری است که در ژانویه سال ۱۹۸۴ میلادی توسط دولت چین تاسیس شد و دفتر مرکزی این در پکن قرار دارد.
فردای اقتصاد
برخورد با اخلالگران بازار ارز
بانکهای بزرگ سال ۲۰۲۲
نحوه ارائه خدمات بانکی به اتباع خارجی
بر اساس این دستورالعمل، فروش ارز ملی هر کشور به اتباع همان کشور در سقف تعیین شده سالانه توسط بانک مرکزی مجاز است.
در سی و دومین جلسه شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم که به ریاست وزیر امور اقتصاد و دارایی تشکیل گردید، دستورالعمل نحوه ارایه خدمات بانکی به اتباع خارجی در بانک ها موسسات مالی و اعتباری تصویب و ابلاغ شد.
هادی خانی؛ معاون وزیر امور اقتصادی و دارایی و دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم در همین ارتباط گفت: برابر این دستورالعمل که در اجرای ماده 73 آیین نامه اجرایی ماده 14 قانونی مبارزه با پولشویی تدوین و ابلاغ شده است، فروش ارز ملی هر کشور به اتباع همان کشور در سقف تعیین شده سالانه توسط بانک مرکزی مجاز است.
بر اساس این دستورالعمل، اشخاص خارجی متناسب با مدارک هویتی و مجوزهای اقامتی در سه گروه دسته بندی شده اند و تمامی بانک ها و موسسات مالی اعتباری تکلیف دارند برابر مواد مصوب در دستور العمل مورد اشاره و بعد از اعتبار سنجی شماره اختصاصی اشخاص خارجی از پایگاه اطلاعات هویتی اشخاص حقیقی و حقوقی خارجی که برابر ماده 21 آیین نامه اجرایی ماده 14 قانون مبارزه با پولشویی در وزارت اطلاعات ایجاد می گردد، نسبت به ارایه خدمات به اتباع اقدام نمایند.
به گفته دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم در دستورالعمل نحوه ارائه خدمات بانکی به اتباع خارجی، مقرر گردید هیاتی مرکب از نمایندگان قوه قضاییه، بانک مرکزی، وزارت اطلاعات، وزارت کشور، سازمان اطلاعات سپاه ، وزارت خارجه و پلیس امنیت اقتصادی فراجا و مرکز اطلاعات مالی با مسوولین وزارت اطلاعات، نظارت بر حسن اجرای دستور العمل و هرگونه تصمیم گیری لازم در خصوص موضوعات جدید، تدوین شاخص های پایش حساب های سپرده اشخاص خارجی و سایر الزامات را بر عهده بگیرد.
خانی ابراز امیدواری نمود با تصویب و ابلاغ این دستور العمل شاهد نظم بهتری در ارایه خدمات بانکی به اتباع خارجی و به تبع آن کاهش آسیب های موجود در کیفیت، سلامت و کمیت ارایه خدمات به اتباع باشیم.
برابر اعلام خانی دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم و در چارچوب در دستور العمل ارابه خدمات بانکی به اتباع خارجی مصوب 32 امین جلسه شورای عالی، به وزارت امور خارجه اجازه داده شد که بر اساس رفتار متقابل و سایر ملاحظات سیاسی، گروه بندی اشخاص خارجی دارای مدرک اقامت دیپلماتیک یا اقامت کنسولی و یا اقامت خدمت را تغییر دهد؛ لازم به ذکر است نوع و میران خدمات بانکی قابل ارابه به هر یک از گروه های تعریف شده در دستور العمل متفاوت می باشد.
تسنیم
برخورد با اخلالگران بازار ارز
رئیس کل دادگستری استان تهران تاکید کرد: با صاحبان حسابهای مشکوک که جریان مالیشان ناسالم بوده و افرادی که در کف میدان اقداماتی را با هدف اخلال در بازار ارز انجام میدهند، برخورد خواهد شد و در این رابطه نیز دستوراتی صادر شده است.
علی القاصی در این باره گفت: امروز سند تفاهم نامه هماهنگی بین دستگاههای مسئول در رابطه با مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم به امضای دستگاههای قوه قضاییه، وزارت اطلاعات، سازمان اطلاعات سپاه، پلیس امنیت اقتصادی فراجا و مرکز مالی مبارزه با پولشویی رسید.
این تفاهم نامه مجموعه الزامات قانونی و مقرراتی که هم در قانون مبارزه با پولشویی و آیین نامه اجرایی آن و هم قانون تامین مالی مبارزه با ترورسیم وجود دارد را احصاء، وظایف مشخص و یک هم افزایی و هماهنگی بین ۵ دستگاه امضا کننده آن در جهت مبارزه با فرایندهای جریانات مالی مشکوک و ناسالم ایجاد شد و رصد این فرایندها هم در بُعد منشاء اطلاعات مالی و هم در بُعد فرایندهای قضایی که لازم و ضروری است.
رئیس کل دادگستری استان تهران با بیان اینکه در گذشته پروندههایی در رابطه با مبارزه با پولشویی در دادگستری استان تهران تشکیل شده بود، تصریح کرد: از آنجایی که در خصوص این پروندهها مستندات کافی وجود نداشت و ارزیابیهای لازم انجام نمیشد، یا تصمیم گیری در خصوص این پرونده ها با تاخیر انجام میشد و یا به نتیجه لازم نمیرسیدیم.
با امضای این تفاهم نامه هماهنگیها را به کار گرفتیم و از ظرفیت تمام ۵ دستگاه استفاده شده تا به رصد فعالیتهای و جریانات مالی مشکوک و ناسالم سرعت داده شود و بر جریانات مشکوک کلان مانند موادمخدر، فرار مالیاتی، قاچاق کالا و … تمرکز داشته باشیم.
این سند کمک خواهد کرد تا استنادات کافی در بُعد قضایی جمع آوری شود و در مقام تصمیم گیری قضایی اتقان در آرا و تصمیمات را داشته باشیم، این تفاهم نامه یک سند قانونی و مشترک است که بیانگر برخورد با پولشویی و تامین مالی تروریسم و موضوعات فرایندهای مالی فعالیتهای مشکوک و ناسالم در بستر زمانی مشخص در نظام مقدس جمهوری اسلامی است.
وی در واکنش به برخورد با اخلالگران ارزی، گفت: در خصوص مواردی که به ما اعلام شده که فعالیتهای این دست از افراد ناسالم است و یا خارج از برنامه و ضوابط فعالیت داشتند، دستورات لازم به ضابطان صادر شده است. برخورد با صاحبان حسابهای مشکوک که جریان مالیشان ناسالم بوده و افرادی که در کف میدان اقداماتی را با هدف اخلال در بازار ارز انجام میدهند، انجام خواهد شد و در این رابطه نیز دستوراتی صادر شده است.
اخباربانک
بانکهای بزرگ سال ۲۰۲۲
وضعیت دارایی بزرگترین بانکهای جهان نشان از رقابت تنگاتنگ دو قدرت اقتصادی یعنی آمریکا و چین در بازار پولی و بانکی دارد به طوری که در رتبه یک تا ده این لیست، ۵ بانک از ایالات متحده و ۴ بانک از جمهوری خلق چین قرار گرفتهاند. سال ۲۰۲۱ تا حد زیادی سال خوبی برای بخش بانکداری بود، زیرا شرکتها به لطف تریلیونها دلار هزینههای محرک همه گیر از سوی دولت ها، درآمدهای قوی و رشد سپرده قوی داشتند. با این حال، امسال بانکها با محیطهای اقتصادی چالشبرانگیزتری مواجه هستند، زیرا تورم فزاینده و حمله روسیه به اوکراین، هر دو نگرانیها را در مورد رکود احتمالی افزایش داده و باعث سقوط بازارها میشود.
در رتبه اول این لیست، بانک جیپیمورگان آمریکا با دارایی بیش از ۳۸۵ میلیون دلاری قرار دارد. جیپی مورگان چیس یک بانک سرمایه گذاری چندملیتی آمریکایی و شرکت هلدینگ خدمات مالی است که دفتر مرکزی آن در شهر نیویورک قرار دارد. این بانک به همراه بانک آمریکا، سیتی گروپ و ولز فارگو یکی از چهار بانک بزرگ ایالات متحده به شمار میروند. جی پی مورگان بزرگترین وام دهنده صنعت سوخت فسیلی در جهان از سال ۲۰۲۲ است.
در رتبه دوم بانک آمریکا (Bank of America) قرار دارد که داراییهای آن به بیش از ۲۶۰ میلیون دلار میرسد. بنک آو امریکا یک بانک سرمایه گذاری چندملیتی آمریکایی و شرکت هلدینگ خدمات مالی است که در سانفرانسیسکو تأسیس شد و در سال ۱۹۹۸، بانک ملل شارلوت آن را تصاحب کرد و شکل کنونی خود را گرفت. این بانک دومین موسسه بانکی بزرگ در ایالات متحده پس از جی پی مورگان چیس و یکی از ۱۰ بانک برتر جهان در سال ۲۰۲۲ شناخته شده است.
رتبه سوم اما به یک بانک چینی اختصاص یافته است. بانک ICBC با تملک دارایی ۲۰۹ میلیون دلاری، بزگترین بانک کشور چین و سومین بانک بزرگ جهان است. بانک صنعتی و بازرگانی چین یک شرکت چند ملیتی بانکداری است که در ژانویه سال ۱۹۸۴ میلادی توسط دولت چین تاسیس شد و دفتر مرکزی این در پکن قرار دارد.
فردای اقتصاد