خبرنامه ۱۷ بهمن ۱۴۰۱
1401/11/17
مرحله آزمایشی ریال دیجیتال به زودی آغاز میشود
مجوز انتشار ۱۸۷ همت اوراق مالی به دولت
برقراری تجارت آزاد با اوراسیا در تابستان ۱۴۰۲
مرحله آزمایشی ریال دیجیتال به زودی آغاز میشود
معاون بانک مرکزی اظهار داشت: مرحله آزمایشی ریال دیجیتال به زودی آغاز میشود اما این روند تدریجی خواهد بود و عجله زیادی برای اجرای ریال دیجیتال نداریم.
مهران محرمیان گفت: رویکرد این است که بر روی ارزش آفرینی دیجیتال تمرکز شود اما دیجیتال شدن فرایندها به خودی خود ارزش نیست و دیجیتالی شدن زمانی ارزش دارد که برای مشتری نهایی ارزش ایجاد کند و این دیجیتالی شدن باید در راستای خلق ارزش برای مشتری نهایی باشد.
وی با اشاره به ریال دیجیتال و اقداماتی در این حوزه انجام شده است، ادامه داد: طبق اعلام شورای پول و اعتبار عنوان رمز ریال به ریال دیجیتال و رایاپول تغییر پیدا کرده و ریال دیجیتال را عملیاتی کردیم. اما ابعادی مختلفی آن از لحاظ امنیت، مباحث فنی و .... باید در شبکه بانکی تست و آزمایش انجام میشد و موضوع حساسیت بر روی تجربه کاربری وجود دارد که البته ارتقای خوبی در این حوزه انجام شده است.
محرمیان درباره نوع خدماتی که ریال دیجیتال به مردم و مشتری ارائه میدهد و اینکه آیا خدمات بینالمللی خواهد داشت، گفت: بینالمللی بودن ریال دیجیتال را نه تایید و نه تکذیب میکنم اما خدمات ریال دیجیتال یا به طور کلی رمز ارزها ابعاد مختلف و متفاوتی دارند البته در بخش ریال دیجیتال هنوز محدودیتهای فنی داریم. در این حوزه علاقهمندی بسیار بالا است و بازار میخواهد بداند چه اتفاقاتی قرار است رخ دهد و چه خدماتی ارائه میشود که در همایش یک و دوم اسفند ماه تشریح داده خواهد شد.
او افزود: اولین معامله انجام شده اما در فضای محدود بوده و تا پایان سال تعداد معاملات افزایش پیدا خواهد کرد.
معاون بانک مرکزی درباره اقدامات انجام شده برای اعتبارسنجی بانکها گفت: اعتبار سنجی بانکها اولویت بسیار بالایی در بانک مرکزی دارد و گره کار هم در بخش دیتا گرفتن بوده است اما اجماع خوبی شکل گرفته که این کار پیش برود و قدمهای مثبت خوب رو به جلو برداشته شدهاست.
ایلنا
مجوز انتشار ۱۸۷ همت اوراق مالی به دولت
سخنگوی کمیسیون تلفیق لایحه بودجه سال ۱۴۰۲ با اشاره به مصوبه این کمیسیون برای مجوز به دولت برای انتشار ۱۸۷ هزار میلیارد تومان اوراق مالی - اسلامی گفت که کمیسیون تلفیق در مصوبهای سقف تسهیلات مالی و خارجی برای طرحهای دولتی و غیردولتی در سال آینده را ۳۰ میلیارد یورو تعیین کرد.
رحیم زارع اظهار کرد: سهم صندوق توسعه ملی از منابع حاصل از صادرات نفت خام، میعانات گازی و خالص صادرات گاز ۴۰ درصد تعیین شد، سهم شرکت ملی نفت نیز از کل صادرات نفت خام و میعانات گازی ۱۴.۵ درصد و سه درصد نیز سهم مناطق نفتخیز، گازخیز و توسعه نیافته شد ۴۲.۵ درصد سهم نفت در بودجه عمومی است.
وی اضافه کرد که بودجه مربوط به منابع نفت و گاز و درآمدهای حاصل از صادرات و مشتقات آن و هدفمندی یارانهها طبق جدولی مشخص شده است که در آن همه چیز واضح و روشن است.
زارع با اشاره به مصوبه کمیسیون تلفیق در مورد گازهای مشغل اظهار کرد: با ساماندهی در حوزه پتروشیمیها و گازرسانی امکان صرفهجویی حدود چهار میلیارد دلار در حوزه گازهای مشعل وجود دارد لذا وزارت نفت مکلف شد که اگر گازهای مشعل یا فلر را جمعآوری نکند به ازای هر مترمکعب ۵۰۰ تومان جریمه میشوند. همچنین هدررفت گاز در شبکه سراسری تا چهار درصد قابل قبول است و غیر از آن به ازای هر مترمکعب وزارت نفت ۵۰ تومان جریمه میشود.
سخنگوی کمیسیون تلفیق لایحه بودجه سال ۱۴۰۲ ادامه داد: کمیسیون تصویب کرد که سقف تسهیلات مالی خارجی برای طرحهای دولتی و غیردولتی در سال ۱۴۰۲ معادل ریالی ۳۰ میلیارد یورو شود همچنین به دولت اجازه داده شد تا سقف دو میلیارد یورو کمکهای بلاعوض بینالمللی از سوی موسسات و سازمانهای بینالمللی دریافت کنند.
وی ادامه داد: شرکتهای دولتی تا سقف ۱۰ هزار میلیارد تومان اوراق مالی – اسلامی ریالی با تضمین و بازپرداخت اصل و سود توسط خود منتشر میکند همچنین به دولت اجازه داده میشود برای تامین مالی مصارف این قانون تا ۱۸۵ هزار میلیارد تومان (همت) انواع اوراق مالی – اسلامی منتشر کند، دو همت هم مجوز انتشار اوراق برای کشاورزی اضافه شد یعنی جمعا به دولت مجوز انتشار اوراق تا ۱۸۷ همت داده شد.
وی همچنین اظهار کرد: به شهرداریهای کشور و سازمانهای وابسته به آن اجازه داده شد با تایید وزارت کشور تا سقف ۱۵ همت اوراق مالی – اسلامی ریالی با تضمین خود و با بازپرداخت اصل و سود آن توسط همان شهرداریها منتشر کنند علاوه بر این آنها میتوانند تا سقف ۱۲ همت اوراق مشارکت با تضمین خود منتشر کنند.
سخنگوی کمیسیون تلفیق لایحه بودجه سال ۱۴۰۲ ادامه داد: پنج همت از سقف ۱۸۷ همت اوراق مشارکت برای تکمیل طرحهای نیمه تمام خوابگاههای متاهلی دانشگاهی و یا پروژههای تازهشروع شده برای خوابگاههای متاهلی اختصاص داده میشود. علاوه بر این دو همت برای این سقف برای آب، راه حوزه روستایی و عشایری هزینه خواهد شد؛ مبلغ پنج همت مجوز انتشار اوراق مالی – اسلامی به قرارگاه سازندگی خاتمالانبیا داده شد.
زارع گفت: کمیسیون تلفیق در مصوبهای به وزارت نفت مجوز داد که در سال آینده نسبت به فروش مواد اولیه قیر از محل تحویل نفت خام به پالایشگاهها تا سقف ۲۵ همت اقدام کند این مبلغ در لایحه بودجه ۱۹ همت بود.
وی اضافه کرد: همچنین به وزارت اقتصاد اجازه داده میشود به منظور حمایت از سهامداران خرد تا ۱۰ همت از سهام دولت در شرکتها را در اختیار صندوق تثبیت بازار سرمایه قرار دهد.
سخنگوی کمیسیون تلفیق لایحه بودجه سال ۱۴۰۲ در پایان اظهار کرد: احتمالا کمیسیون تلفیق از فردا صبح وارد بررسی بخشهای هزینهای بودجه خواهد شد.
ایسنا
برقراری تجارت آزاد با اوراسیا در تابستان ۱۴۰۲
رئیس سازمان توسعه تجارت ایران با اعلام اجرایی شدن توافقنامه تجارت آزاد با اوراسیا از اواخر تابستان سال آینده گفت: تعرفه ۹۰ درصد از کالاهای ایرانی صفر خواهد شد.
علیرضا پیمان پاک اظهار کرد: طی یک سال گذشته چند مورد را در خصوص تجارت آزاد و تعرفه ترجیحی اولویت گذاری کردیم که یکی از مهمترین آنها فعال سازی تجارت آزاد با اتحادیه اقتصادی اوراسیا بود که تعرفه بالغ بر ۹۰ درصد کالاهای صادراتی ایران صفر خواهد شد. این توافقنامه از نظر فنی نهایی شد و از اواخر تابستان سال آینده اجرایی خواهد شد.
حجم تجارت بازار اوراسیا ۷۰۰ میلیارد دلار است و با توجه به اینکه چین و ترکیه به عنوان رقبای ایران تجارت ازاد با اوراسیا ندارند، فرصت بسیار مناسبی برای حوزه تجارت ایران خواهد بود.
مهمترین نکته در برقراری تجارت آزاد یا تعرفه ترجیحی مکمل بودن اقتصاد ما با آن کشورهاست. بر همین اساس با برخی از کشوها که از قبل این موافقتنامه ها را با آنها داشتیم یا لغو کردیم یا موافقتنامه را در دست اصلاح قرار دادیم.
همچنین صندوق ضمانت صادرات با بیش از ۱۰ کشور مقصد قرارداد تعهدآور امضا کرده و بر آن اساس با تاییدیه صندوق کشور مقصد از تاجر خارجی میگیرد بیمه نامه و ضمانت نامه برای کالای ایرانی و بالعکس صادر میکند. بنابراین ریسک صندوق کاهش و گستره فعالیتهای صندوق افزایش یافته است.
پیمان پاک در مورد میزان صادرات غیرنفتی گفت: ۴۵.۳ میلیارد دلار صادرات غیرنفتی در ۱۰ ماه اول سال داشتیم که رشد ۱۸ درصدی ارزش و ۳ درصدی در وزن داشته است.
در حوزه پتروشیمی و محصولات مشتقات نفتی ۳۶ درصد رشد داشتیم. همچنین در حوزه معدن و صنایع معدنی ۵ درصد کاهش ارزش اما ۵ درصد افزایش وزن داشتیم که ناشی از کاهش قیمتها در حوزه
بین الملل بوده است.
۱۵ درصد رشد ارزش و ۳ درصد کاهش وزن در بخش صنعت داشتیم. همچنین در حوزه صادرات محصولات کشاورزی نیز ۱۴ درصد کاهش ارزش و وزن داشتیم.
وی در مورد بازار آفریقا گفت: از ۳۰ مرکز تجاری که ۸ مرکز در حوزه آفریقا راه اندازی شده است و ۳ رایزن بازرگانی به قاره آفریقا اعزام کردیم.
به گفته وی، تجارت با آفریقا تا پایان سال به ۱.۲ میلیارد دلار خواهد رسید که ۹۵ درصد این رقم مربوط به صادرات کالاهای ایرانی میشود.
رئیس سازمان توسعه تجارت ایران در مورد برگشت ارز گفت: سال گذشته که فاصله بین نرخ ارز نیما و بازار آزاد زیاد نبود، طبق اعلام بانک مرکزی بیش از ۸۰ درصد ارز صادراتی به کشور بازگشت.
وی در مورد روابط بانکی ایران و روسیه اظهار کرد: سیستم بانکی دو کشور برقرار نبود، میربیزینس بانک را داشتیم اما پیامرسان فعال نبود. با فعالسازی این پیامرسان، بانکهای تجاری ما میتوانند دستورپرداخت بدهند.
همچنین با پیامرسان میتوانیم نسبت به گشایش ال سی اقدام کنیم و با کشورهای حوزه اوراسیا ال سی میتوانیم گشایش کنیم که تاکنون نداشتیم.
بازار روسیه بسیار مورد توجه تجار ایرانی است و این پیامرسان میتواند نقش بسزایی در توسعه تجارت با این کشور داشته باشد. اگر میگوئیم تجارت با روسیه فقط ۳۰ درصد رشد داشت به دلیل عدم برقراری ارتباط پیامرسان بود. همچنین در حوزه لجستیک نیز مشکل داریم که باید مشکلات را حل کنیم.
وی با اشاره به کارشکنیها در ارتباط تجاری با روسیه، اظهار کرد: اگر کشتیرانی ما کشتیهای رورو را خریده بود امروز در حوزه آذربایجان کمتر مشکل داشتیم و با ۳ کشتی میتوانستیم صادرات داشته باشیم و امروز نمیگفتیم چرا از بازار خوبی که در روسیه به وجود آمده استفاده نمیکنیم.
مهر
مجوز انتشار ۱۸۷ همت اوراق مالی به دولت
برقراری تجارت آزاد با اوراسیا در تابستان ۱۴۰۲
مرحله آزمایشی ریال دیجیتال به زودی آغاز میشود
معاون بانک مرکزی اظهار داشت: مرحله آزمایشی ریال دیجیتال به زودی آغاز میشود اما این روند تدریجی خواهد بود و عجله زیادی برای اجرای ریال دیجیتال نداریم.
مهران محرمیان گفت: رویکرد این است که بر روی ارزش آفرینی دیجیتال تمرکز شود اما دیجیتال شدن فرایندها به خودی خود ارزش نیست و دیجیتالی شدن زمانی ارزش دارد که برای مشتری نهایی ارزش ایجاد کند و این دیجیتالی شدن باید در راستای خلق ارزش برای مشتری نهایی باشد.
وی با اشاره به ریال دیجیتال و اقداماتی در این حوزه انجام شده است، ادامه داد: طبق اعلام شورای پول و اعتبار عنوان رمز ریال به ریال دیجیتال و رایاپول تغییر پیدا کرده و ریال دیجیتال را عملیاتی کردیم. اما ابعادی مختلفی آن از لحاظ امنیت، مباحث فنی و .... باید در شبکه بانکی تست و آزمایش انجام میشد و موضوع حساسیت بر روی تجربه کاربری وجود دارد که البته ارتقای خوبی در این حوزه انجام شده است.
محرمیان درباره نوع خدماتی که ریال دیجیتال به مردم و مشتری ارائه میدهد و اینکه آیا خدمات بینالمللی خواهد داشت، گفت: بینالمللی بودن ریال دیجیتال را نه تایید و نه تکذیب میکنم اما خدمات ریال دیجیتال یا به طور کلی رمز ارزها ابعاد مختلف و متفاوتی دارند البته در بخش ریال دیجیتال هنوز محدودیتهای فنی داریم. در این حوزه علاقهمندی بسیار بالا است و بازار میخواهد بداند چه اتفاقاتی قرار است رخ دهد و چه خدماتی ارائه میشود که در همایش یک و دوم اسفند ماه تشریح داده خواهد شد.
او افزود: اولین معامله انجام شده اما در فضای محدود بوده و تا پایان سال تعداد معاملات افزایش پیدا خواهد کرد.
معاون بانک مرکزی درباره اقدامات انجام شده برای اعتبارسنجی بانکها گفت: اعتبار سنجی بانکها اولویت بسیار بالایی در بانک مرکزی دارد و گره کار هم در بخش دیتا گرفتن بوده است اما اجماع خوبی شکل گرفته که این کار پیش برود و قدمهای مثبت خوب رو به جلو برداشته شدهاست.
ایلنا
مجوز انتشار ۱۸۷ همت اوراق مالی به دولت
سخنگوی کمیسیون تلفیق لایحه بودجه سال ۱۴۰۲ با اشاره به مصوبه این کمیسیون برای مجوز به دولت برای انتشار ۱۸۷ هزار میلیارد تومان اوراق مالی - اسلامی گفت که کمیسیون تلفیق در مصوبهای سقف تسهیلات مالی و خارجی برای طرحهای دولتی و غیردولتی در سال آینده را ۳۰ میلیارد یورو تعیین کرد.
رحیم زارع اظهار کرد: سهم صندوق توسعه ملی از منابع حاصل از صادرات نفت خام، میعانات گازی و خالص صادرات گاز ۴۰ درصد تعیین شد، سهم شرکت ملی نفت نیز از کل صادرات نفت خام و میعانات گازی ۱۴.۵ درصد و سه درصد نیز سهم مناطق نفتخیز، گازخیز و توسعه نیافته شد ۴۲.۵ درصد سهم نفت در بودجه عمومی است.
وی اضافه کرد که بودجه مربوط به منابع نفت و گاز و درآمدهای حاصل از صادرات و مشتقات آن و هدفمندی یارانهها طبق جدولی مشخص شده است که در آن همه چیز واضح و روشن است.
زارع با اشاره به مصوبه کمیسیون تلفیق در مورد گازهای مشغل اظهار کرد: با ساماندهی در حوزه پتروشیمیها و گازرسانی امکان صرفهجویی حدود چهار میلیارد دلار در حوزه گازهای مشعل وجود دارد لذا وزارت نفت مکلف شد که اگر گازهای مشعل یا فلر را جمعآوری نکند به ازای هر مترمکعب ۵۰۰ تومان جریمه میشوند. همچنین هدررفت گاز در شبکه سراسری تا چهار درصد قابل قبول است و غیر از آن به ازای هر مترمکعب وزارت نفت ۵۰ تومان جریمه میشود.
سخنگوی کمیسیون تلفیق لایحه بودجه سال ۱۴۰۲ ادامه داد: کمیسیون تصویب کرد که سقف تسهیلات مالی خارجی برای طرحهای دولتی و غیردولتی در سال ۱۴۰۲ معادل ریالی ۳۰ میلیارد یورو شود همچنین به دولت اجازه داده شد تا سقف دو میلیارد یورو کمکهای بلاعوض بینالمللی از سوی موسسات و سازمانهای بینالمللی دریافت کنند.
وی ادامه داد: شرکتهای دولتی تا سقف ۱۰ هزار میلیارد تومان اوراق مالی – اسلامی ریالی با تضمین و بازپرداخت اصل و سود توسط خود منتشر میکند همچنین به دولت اجازه داده میشود برای تامین مالی مصارف این قانون تا ۱۸۵ هزار میلیارد تومان (همت) انواع اوراق مالی – اسلامی منتشر کند، دو همت هم مجوز انتشار اوراق برای کشاورزی اضافه شد یعنی جمعا به دولت مجوز انتشار اوراق تا ۱۸۷ همت داده شد.
وی همچنین اظهار کرد: به شهرداریهای کشور و سازمانهای وابسته به آن اجازه داده شد با تایید وزارت کشور تا سقف ۱۵ همت اوراق مالی – اسلامی ریالی با تضمین خود و با بازپرداخت اصل و سود آن توسط همان شهرداریها منتشر کنند علاوه بر این آنها میتوانند تا سقف ۱۲ همت اوراق مشارکت با تضمین خود منتشر کنند.
سخنگوی کمیسیون تلفیق لایحه بودجه سال ۱۴۰۲ ادامه داد: پنج همت از سقف ۱۸۷ همت اوراق مشارکت برای تکمیل طرحهای نیمه تمام خوابگاههای متاهلی دانشگاهی و یا پروژههای تازهشروع شده برای خوابگاههای متاهلی اختصاص داده میشود. علاوه بر این دو همت برای این سقف برای آب، راه حوزه روستایی و عشایری هزینه خواهد شد؛ مبلغ پنج همت مجوز انتشار اوراق مالی – اسلامی به قرارگاه سازندگی خاتمالانبیا داده شد.
زارع گفت: کمیسیون تلفیق در مصوبهای به وزارت نفت مجوز داد که در سال آینده نسبت به فروش مواد اولیه قیر از محل تحویل نفت خام به پالایشگاهها تا سقف ۲۵ همت اقدام کند این مبلغ در لایحه بودجه ۱۹ همت بود.
وی اضافه کرد: همچنین به وزارت اقتصاد اجازه داده میشود به منظور حمایت از سهامداران خرد تا ۱۰ همت از سهام دولت در شرکتها را در اختیار صندوق تثبیت بازار سرمایه قرار دهد.
سخنگوی کمیسیون تلفیق لایحه بودجه سال ۱۴۰۲ در پایان اظهار کرد: احتمالا کمیسیون تلفیق از فردا صبح وارد بررسی بخشهای هزینهای بودجه خواهد شد.
ایسنا
برقراری تجارت آزاد با اوراسیا در تابستان ۱۴۰۲
رئیس سازمان توسعه تجارت ایران با اعلام اجرایی شدن توافقنامه تجارت آزاد با اوراسیا از اواخر تابستان سال آینده گفت: تعرفه ۹۰ درصد از کالاهای ایرانی صفر خواهد شد.
علیرضا پیمان پاک اظهار کرد: طی یک سال گذشته چند مورد را در خصوص تجارت آزاد و تعرفه ترجیحی اولویت گذاری کردیم که یکی از مهمترین آنها فعال سازی تجارت آزاد با اتحادیه اقتصادی اوراسیا بود که تعرفه بالغ بر ۹۰ درصد کالاهای صادراتی ایران صفر خواهد شد. این توافقنامه از نظر فنی نهایی شد و از اواخر تابستان سال آینده اجرایی خواهد شد.
حجم تجارت بازار اوراسیا ۷۰۰ میلیارد دلار است و با توجه به اینکه چین و ترکیه به عنوان رقبای ایران تجارت ازاد با اوراسیا ندارند، فرصت بسیار مناسبی برای حوزه تجارت ایران خواهد بود.
مهمترین نکته در برقراری تجارت آزاد یا تعرفه ترجیحی مکمل بودن اقتصاد ما با آن کشورهاست. بر همین اساس با برخی از کشوها که از قبل این موافقتنامه ها را با آنها داشتیم یا لغو کردیم یا موافقتنامه را در دست اصلاح قرار دادیم.
همچنین صندوق ضمانت صادرات با بیش از ۱۰ کشور مقصد قرارداد تعهدآور امضا کرده و بر آن اساس با تاییدیه صندوق کشور مقصد از تاجر خارجی میگیرد بیمه نامه و ضمانت نامه برای کالای ایرانی و بالعکس صادر میکند. بنابراین ریسک صندوق کاهش و گستره فعالیتهای صندوق افزایش یافته است.
پیمان پاک در مورد میزان صادرات غیرنفتی گفت: ۴۵.۳ میلیارد دلار صادرات غیرنفتی در ۱۰ ماه اول سال داشتیم که رشد ۱۸ درصدی ارزش و ۳ درصدی در وزن داشته است.
در حوزه پتروشیمی و محصولات مشتقات نفتی ۳۶ درصد رشد داشتیم. همچنین در حوزه معدن و صنایع معدنی ۵ درصد کاهش ارزش اما ۵ درصد افزایش وزن داشتیم که ناشی از کاهش قیمتها در حوزه
بین الملل بوده است.
۱۵ درصد رشد ارزش و ۳ درصد کاهش وزن در بخش صنعت داشتیم. همچنین در حوزه صادرات محصولات کشاورزی نیز ۱۴ درصد کاهش ارزش و وزن داشتیم.
وی در مورد بازار آفریقا گفت: از ۳۰ مرکز تجاری که ۸ مرکز در حوزه آفریقا راه اندازی شده است و ۳ رایزن بازرگانی به قاره آفریقا اعزام کردیم.
به گفته وی، تجارت با آفریقا تا پایان سال به ۱.۲ میلیارد دلار خواهد رسید که ۹۵ درصد این رقم مربوط به صادرات کالاهای ایرانی میشود.
رئیس سازمان توسعه تجارت ایران در مورد برگشت ارز گفت: سال گذشته که فاصله بین نرخ ارز نیما و بازار آزاد زیاد نبود، طبق اعلام بانک مرکزی بیش از ۸۰ درصد ارز صادراتی به کشور بازگشت.
وی در مورد روابط بانکی ایران و روسیه اظهار کرد: سیستم بانکی دو کشور برقرار نبود، میربیزینس بانک را داشتیم اما پیامرسان فعال نبود. با فعالسازی این پیامرسان، بانکهای تجاری ما میتوانند دستورپرداخت بدهند.
همچنین با پیامرسان میتوانیم نسبت به گشایش ال سی اقدام کنیم و با کشورهای حوزه اوراسیا ال سی میتوانیم گشایش کنیم که تاکنون نداشتیم.
بازار روسیه بسیار مورد توجه تجار ایرانی است و این پیامرسان میتواند نقش بسزایی در توسعه تجارت با این کشور داشته باشد. اگر میگوئیم تجارت با روسیه فقط ۳۰ درصد رشد داشت به دلیل عدم برقراری ارتباط پیامرسان بود. همچنین در حوزه لجستیک نیز مشکل داریم که باید مشکلات را حل کنیم.
وی با اشاره به کارشکنیها در ارتباط تجاری با روسیه، اظهار کرد: اگر کشتیرانی ما کشتیهای رورو را خریده بود امروز در حوزه آذربایجان کمتر مشکل داشتیم و با ۳ کشتی میتوانستیم صادرات داشته باشیم و امروز نمیگفتیم چرا از بازار خوبی که در روسیه به وجود آمده استفاده نمیکنیم.
مهر